La debacle del banco Silicon Valley Bank (SVB), que ha sido intervenido una vez que sus acciones se cayeran en dos jornadas sucesivas debido a sus serios problemas financieros, ha perjudicado este viernes a todo el ámbito fuera y en Estados Unidos y ha despertado el miedo de ciertos inversores a que forme el prólogo de una nueva crisis.
Las acciones de SVB -un banco enfocado primordialmente en empresas emergentes tecnológicas y científicas- se cayeron el jueves un sesenta% y este viernes caían otro sesenta y ocho%, antes que se suspendiera su cotización.
Posteriormente, el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California, donde se halla la sede del banco, se ha hecho con el control de la compañía, aduciendo falta de liquidez e insolvencia, con el propósito de resguardar los depósitos asegurados por el Gobierno.
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La caída de SVB, que contaba con unos activos de más o menos US$ doscientos nueve mil millones y depósitos por un valor aproximado de US$ ciento setenta y cinco mil cuatrocientos millones a treinta y uno de diciembre de dos mil veintidos, es la mayor quiebra bancaria desde la crisis de dos mil ocho y una de las más esenciales en la historia de Estados Unidos.
Reacciones de inversionistas
El repentino derrumbe de la entidad con sede en Santa Clara (California, EU) ha provocado reacciones contradictorias entre los inversores.
Por un lado, quienes ven lo ocurrido como el aviso de una nueva crisis financiera y, por el otro, quienes atribuyen su debacle a inconvenientes que atañen a la propia compañía y que no se extenderán al ámbito ni al resto de la economía.
“Las subidas de los modelos de interés están ralentizando la economía y eso pesa sobre la economía estadounidense”, afirmó la economista Lauren Goodwin, de la firma New York Life Investments, citada por el diario The New York Times.
Para Goodwin “lo que le ocurre al ámbito bancario es indicativo de lo que los inversores se temen que pueda ocurrirle a otras unas partes de la economía si los modelos de interés prosiguen subiendo”.
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SVB había invertido el exceso de lIquidez conseguido a lo largo de la crisis de la pandemia de Covid-diecinueve en Bonos del Tesoro en un largo plazo, unos activos que se han visto perjudicados por la subida de los modelos de interés auspiciada por la Reserva Federal.
Según señala MarketWatch, el banco no se hallaba bien posicionado para encarar una situación de incremento de géneros de interés y una ralentización del desarrollo de los préstamos.
Lo que desató la debacle
El banco, centrado en otorgar préstamos y captar depósitos de empresas de capital de peligro, aseguró el pasado ocho de marzo que el gasto de efectivo de los clientes del servicio se había mantenido elevado y había seguido incrementando en el mes de febrero, lo que provocó “unos depósitos inferiores a los previstos”.
Ante esa situación, el miércoles, la entidad anunció la venta de unos US$ veintiuno millones en activos de su cartera (bonos), en la que perdió US$ mil ochocientos millones y tras la que planteó un plan para ejecutar una ampliación de capital de unos US$ dos.250 millones para compensar dicha pérdida.
El objetivo de SVB, conforme recogen múltiples medios especializados, era acrecentar sus activos para “aprovechar el potencial de subida de los modelos de interés en un corto plazo, bloquear parcialmente los costos de financiación, resguardar mejor los ingresos netos por intereses (NII) y el margen neto de intereses (NIM) y progresar la rentabilidad”.
Pero a la caída provocada por la venta, se sumó el hecho de que múltiples compañías de asesoramiento de inversión aconsejaron a las compañías emergentes que retiraran su capital del banco, lo que reduplicó las presiones sobre la entidad que esta mañana ha sido intervenida.
Preocupación global
Su caída, aparte de desatar la preocupación entre los inversores, ha perjudicado al resto del ámbito financiero dentro y fuera de Estados Unidos.
Ayer, múltiples instituciones financieras se vieron arrastradas, como Signature Bank, First Republic Bank o Western Alliance, y su cotización en bolsa se suspendía debido a sus caídas.
Según The Wall Street Journal, los inversores están castigando a las compañías que han apostado por negocios potencialmente difíciles, como PacWest Bancorp, que hoy caía más de un treinta%.
Tanto este último como First Republic han centrado su cartera de préstamos en el ámbito inmobiliario y asimismo, en parte, en empresas de capital de peligro.
Asimismo, el canal especializado CNBC, aseguraba que los inversores miran con lupa a las instituciones que, como el SVB, han apostado por los Bonos del Tesoro en un largo plazo.
Las primordiales corporaciones financieras estadounidenses, por su lado, asimismo se vieron perjudicadas, como JPMorgan Chase, que perdió el día de ayer un cinco%, y Goldman Sachs, cuyos títulos bajaron un dos%, si bien a 3 horas del cierre las acciones de la mayor parte de los primordiales bancos parecían estabilizarse.
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JPMorgan Chase rebotaba a las 13:15 horas, tiempo local, un ciento sesenta y ocho%, Bank of America perdía un sesenta y uno%, Citigroup se dejaba un treinta y nueve%, y Wells Fargo ganaba un sesenta y siete%, al tiempo que otros como US Bancorp (-trescientos setenta y ocho%) y Goldman Sachs (-trescientos cuarenta y uno%), proseguían registrando esenciales caídas.
Las entidades europeas asimismo padecieron este viernes fuertes pérdidas por la crisis de SVB.
En España, el Banco Sabadell y el Santander perdían más de un cinco%; en el parquet londinense, HSBC -primer banco de Europa por capitalización- descendía asimismo más de cinco%, al lado de Barclays; al tiempo que en Fráncfort encabezaba las pérdidas el Deutsche Bank, con más de siete% de caída, mientras que el Commerzbank se dejaba en torno al dos.5%.
Con información de EFE.
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Bogotá (Colombia), 1989. Apasionado por la investigación y el análisis de temas de interés público. Estudió comunicación social en la Universidad de Bogotá y posteriormente obtuvo una maestría en periodismo investigativo en la Universidad de Medellín. Durante su carrera, ha trabajado en diversos medios de comunicación, tanto impresos como digitales, cubriendo temas de política, economía y sociedad en general. Su gran pasión es el periodismo de investigación, en el cual ha destacado por su habilidad para descubrir información relevante y sacar a la luz temas que a menudo se mantienen ocultos.
