Binance se encuentra en el ojo del huracán tras un reciente informe que revela serias preocupaciones sobre su gestión de transacciones sospechosas, incluso después de haber enfrentado sanciones por parte de las autoridades estadounidenses.
Acusaciones de financiamiento al terrorismo
Un análisis del Financial Times ha expuesto que Binance no detuvo transacciones por cientos de millones de dólares provenientes de cuentas vinculadas a redes terroristas. Según el informe, estas cuentas presentaron patrones de inicio de sesión inusuales y múltiples verificaciones de identidad fallidas. A pesar de un acuerdo anterior con el Departamento de Justicia de EE.UU., que resultó en una multa histórica de 4.368 millones de dólares por violaciones al blanqueo de dinero, Binance continuó operando con cuentas sospechosas.
Particularmente inquietante es el caso de 13 cuentas sospechosas que, entre 2021 y este año, movieron aproximadamente 1.700 millones de dólares. De estas, 144 millones de dólares corresponden a actividades realizadas después del acuerdo legal de 2023. Un usuario, residente en Venezuela, trasladó 93 millones de dólares, con parte de esos fondos asociados a una red ya señalada por las autoridades de EE.UU. por su relación con Irán y el grupo terrorista Hezbolá.
Respuesta de Binance
En respuesta a las acusaciones, Binance refutó las implicaciones de irresponsabilidad, afirmando que las transacciones se evaluaron con la información disponible en el momento. La compañía sostiene que ninguna de las cuentas mencionadas estaba sancionada al momento de realizar las transacciones. Además, desde 2023, la firma opera bajo la supervisión de un monitor independiente.
Antecedentes legales y el futuro de Binance
El acuerdo alcanzado con la justicia estadounidense estableció que Binance había fallado en su deber de prevenir y reportar transacciones sospechosas relacionadas con grupos terroristas. La plataforma también enfrentó críticas por operar con ciberdelincuentes y no bloquear actividades entre usuarios estadounidenses y jurisdicciones bajo sanciones internacionales.
El fundador de Binance, Changpeng Zhao, se declaró culpable de violaciones a las leyes de blanqueo de capitales, lo que resultó en una pena de cuatro meses de prisión en 2024. A pesar de estos contratiempos, Zhao sigue siendo el mayor accionista de la compañía, que recientemente nombró a Yi He como co-CEO, junto a Richard Teng, en su reunión anual en Dubái.
Proyecciones para el mercado
A pesar de estos problemas, Binance, que supera los 300 millones de usuarios registrados, busca reintegrarse en el mercado estadounidense, donde sus operaciones fueron limitadas por las regulaciones. Bloomberg informa que la compañía está trabajando en revivir su filial Binance.US, que ha visto disminuir su cuota de mercado de un 35% a prácticamente cero desde que se iniciaron las investigaciones.
Además, Binance aspira a mantener su presencia en Europa a medida que se implementa el nuevo marco regulatorio MiCA. Si bien no se ha especificado dónde está solicitando nuevas licencias, las fuentes indican que el proceso no ha sido sencillo. “Cumplir con la normativa es nuestra prioridad, y Europa es un mercado clave,” comentó Catherine Chen durante el evento en Dubái.
Si estás considerando invertir en criptoactivos, es fundamental estar al tanto de las regulaciones y del contexto actual de las plataformas. La trayectoria de Binance es un recordatorio de que las oportunidades en este campo deben ser abordadas con precaución.
