El Principado de Mónaco ha logrado un avance significativo en su reputación internacional al abandonar oficialmente la «lista gris» del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esta decisión, tomada durante la asamblea plenaria en París, marca el final de más de dos años de supervisión reforzada, un periodo en el que Mónaco implementó diversas reformas regulatorias para fortalecer sus mecanismos de control financiero.
La inclusión de Mónaco en la lista de jurisdicciones vigiladas, que ocurrió en junio de 2024, se debió a deficiencias en sus procedimientos contra el blanqueo de capitales y otras actividades ilícitas. Sin embargo, tras una reciente evaluación sobre el terreno, el GAFI confirmó que el Principado ha cumplido con los compromisos establecidos en su plan de acción, lo que ha conducido a su exclusión definitiva.
Reformas clave y fortalecimiento institucional
Las reformas adoptadas han sido reconocidas como un factor crucial en esta revalorización internacional. En particular, las autoridades de Mónaco han mejorado su capacidad para evaluar y enfrentar los riesgos asociados con el blanqueo de capitales y la evasión fiscal. Igualmente, han fortalecido la identificación de bienes obtenidos de manera delictiva, tanto dentro como fuera del país.
Un componente clave en este proceso ha sido la reestructuración de la Autoridad Monegasca de Seguridad Financiera (AMSF). Bajo la dirección de Bruno Dalles, exjefe de la unidad francesa Tracfin, la AMSF ha ampliado su plantilla y se espera que alcance los 80 empleados para finales de 2026. Esta modernización ha permitido un incremento notable en el número de alertas sobre operaciones sospechosas, respaldado por una mayor colaboración de profesionales de sectores como la notaría y los casinos.
Medidas sancionadoras y su impacto económico
El fortalecimiento en la capacidad sancionadora ha sido igualmente determinante. En los últimos dos años, diez entidades financieras en Mónaco han sido multadas con un total de 10 millones de euros, siendo UBS Monaco la más afectada con una multa de 6 millones. Estas sanciones son parte de un esfuerzo más amplio para garantizar un sistema financiero más transparente y responsable.
La salida de la lista del GAFI también mitiga una potencial amenaza económica sobre Mónaco, ya que el Fondo Monetario Internacional (FMI) ha señalado que los países en esta lista sufren repercusiones severas en sus flujos de inversión extranjera. Con este paso, no solo se refuerza la seguridad financiera del microestado, sino que también se restablece la confianza en sus instituciones regulares y su compromiso con la transparencia a largo plazo.