La automatización financiera está revolucionando la manera en que las empresas gestionan sus procesos, desde la aprobación de pagos hasta la previsión de flujos de efectivo. Sin embargo, este avance, aunque ha permitido una mejora notable en la eficiencia, ha dejado un vacío en cuanto al control. La falta de una estructura adecuada para soportar la automatización a gran escala está amplificando problemas existentes como visibilidad inconsistente del efectivo y decisiones financieras basadas en datos incompletos.
El panorama se está moviendo rápidamente. Según informes de analistas, se prevé que para 2028, el 70% de las funciones financieras utilizarán inteligencia artificial para la toma de decisiones en tiempo real sobre costos operativos y gestión del flujo de efectivo. Las empresas que logren establecer una gobernanza adecuada hoy serán las que se beneficiarán de esta transformación.
La necesidad de una gobernanza efectiva
Las fallas en la gobernanza de la automatización financiera suelen tener orígenes comunes. La solución no está en una revisión técnica profunda, sino en decisiones deliberadas sobre la propiedad, los estándares y la visibilidad. La clave es asignar una propiedad a nivel empresarial en lugar de funcional. Sin un responsable único que supervise el rendimiento, el riesgo y los resultados, cada unidad de negocio tiende a actuar de manera aislada, creando un mosaico de flujos de trabajo que puede parecer eficiente en la superficie, pero que resulta incoherente en su conjunto.
Estableciendo estándares estratégicos
Establecer estándares donde más impactan los riesgos y el capital es vital. Los procesos clave como la gestión del efectivo y el reconocimiento de ingresos deben ser homogéneos, permitiendo cierta flexibilidad en otros aspectos. Un ejemplo práctico es el de Siemens, que logró reducir la cantidad de cuentas bancarias en más del 50% globalmente, simplificando y estandarizando sus procesos antes de aplicar la automatización. Esto resultó no solo en una reducción de costos, sino en mejoras significativas en la eficiencia operativa.
Conectar la automatización con resultados de capital
Es crucial que cada iniciativa de automatización esté vinculada a un resultado de capital tangible, más allá de la simple velocidad de procesamiento. Las empresas que han invertido en automatización de manera estratégica han logrado disminuir sus costos en un promedio del 22%, en contraste con un 8% para las que no han priorizado la gobernanza. La diferencia en resultados no radica en la tecnología, sino en cómo se aplica la gobernanza.
Visibilidad en tiempo real: un imperativo
Tener visibilidad en tiempo real sobre el flujo de caja es esencial para una toma de decisiones informada. Sin ello, las empresas operan con datos desactualizados, haciendo inversiones basadas en información errónea. Según un informe de gestión de pagos, la falta de visibilidad puede costar a las empresas casi un 7% de sus ingresos anuales. Es vital tratar los datos como una infraestructura, permitiendo un acceso claro y consistente a la información financiera, que debe ser parte integral de la gobernanza.
La automatización financiera no solo transforma la ejecución de las tareas, sino que también redefine la operativa de negocio. Al establecer una gobernanza efectiva, se permite a los líderes empresariales concentrarse en lo que realmente agrega valor: la estrategia y el crecimiento sostenido. Este enfoque integral optimiza la capacidad de las empresas para crecer y adaptarse en un entorno competitivo en constante cambio.