Las instituciones financieras con licencia (LFI) que deseen trabajar con empresas de criptomonedas en los EAU van a deber conseguir un permiso singular del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE), como efectuar comprobaciones periódicas de la identidad de todos y cada uno de los clientes del servicio en razón de las nuevas reglas AML.
El Banco Central de los EAU (CBUAE) ha actualizado los requisitos normativos para las instituciones financieras autorizadas (LFI) que efectúen cualquier actividad con un distribuidor de activos virtuales (VASP). La guía singular establece nuevas reglas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que van a entrar en vigor a fines de junio de dos mil veintitres.
Así, conforme la guía, las LFI deben pedir la aprobación del CBUAE para abrir cuentas para cada VASP. El banco central examinará y autorizará cualquier actividad con cada VASP. Está prohibida toda colaboración de las LFI con un VASP sin licencia nacional.
Además del proceso general de verificación de los VASP ya antes de establecer una relación, se demandará a las LFI que “comprendan la naturaleza del negocio del cliente”. Este paso implicará la creación de un perfil de cliente del servicio que incluya una evaluación de los volúmenes y géneros de transacciones en las que la LFI tiene previsto participar de manera directa. También se demandará a las LFI que controlen el volumen de operaciones con activos virtuales de clientes del servicio individuales de “jurisdicciones de alto riesgo”. En semejantes casos, los clientes del servicio solo van a poder trasferir activos virtuales a su cuenta personal fuera del sistema VASP autorizado de los EAU.
Cabe apuntar que las LFI, conforme la definición del banco central, incluyen todas y cada una de las instituciones financieras que establecen relaciones con distribuidores de activos virtuales (VASP), incluidos bancos, distribuidores de servicios de pago, bolsas, empresas de seguros y distribuidores registrados.
Como recordatorio, la infraestructura para los activos digitales en los EAU está reconocida como una de las más convenientes para las compañías, y el país domina normalmente la economía Web3. Sin embargo, las políticas cara las criptomonedas cambian sensiblemente de un emirato a otro. Por ejemplo, las autoridades de Ras Al Khaimah anunciaron planes para crear una zona económica libre para empresas de criptomonedas, al paso que el gobierno de Dubái endureció los controles sobre los demandantes de criptolicencias.
