Silvergate Bank, una institución financiera destacada en el mundo de las criptomonedas, ha acordado pagar 63 millones de dólares para resolver diversas investigaciones a nivel federal y estatal.
Este acuerdo marca un hito importante en los esfuerzos del banco por cerrar un capítulo tras el colapso del exchange de criptomonedas FTX.
¿Cómo las deficiencias de Silvergate resultaron en importantes multas?
El acuerdo aborda reclamos de la Reserva Federal, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI). Las penalizaciones resuelven acusaciones de haber engañado a los inversores sobre los programas de cumplimiento del banco y su estabilidad financiera.
La Reserva Federal anunció el lunes que Silvergate pagaría una multa de 43 millones de dólares. La DFPI de California impuso una penalización de 20 millones de dólares, mientras que la parte de la SEC en el acuerdo ascendió a 50 millones de dólares.
La SEC acusó a Silvergate, su ex CEO Alan Lane y la ex COO Kathleen Fraher de engañar a los inversores sobre los programas de cumplimiento del banco y su salud financiera. Además, la SEC acusó al banco y a su ex CFO, Antonio Martino, de subestimar pérdidas y tergiversar su estado de capital a finales de 2022.
Las investigaciones exhaustivas realizadas por la Reserva Federal, la SEC y la DFPI descubrieron varias deficiencias en los protocolos de prevención de lavado de dinero (AML) y conocimiento del cliente (KYC) de Silvergate.
La investigación de la Reserva Federal también reveló que el programa de cumplimiento de Silvergate era insuficiente para manejar los riesgos asociados con sus clientes en el mercado de criptomonedas. El sistema de monitoreo automatizado del banco, Silvergate Exchange Network (SEN), no logró identificar transferencias sospechosas.
Impacto del colapso de FTX
Los ex ejecutivos Alan Lane y Kathleen Fraher acordaron resolver los cargos de la SEC sin admitir ni negar las acusaciones. Pagarán multas de 1 millón de dólares y 250,000 dólares, respectivamente, y enfrentarán prohibiciones de cinco años como directores y ejecutivos.
Por otro lado, Antonio Martino planea impugnar las acusaciones de la SEC en la corte. Su abogado, Adam Lurie de Linklaters, afirmó que Martino actuó de manera razonable y de buena fe durante su tiempo en Silvergate.
Silvergate Bank, con sede en La Jolla, California, fue un actor significativo en el mercado de criptomonedas, proporcionando servicios financieros clave a empresas de activos digitales.
Sin embargo, la quiebra de FTX desencadenó una serie de investigaciones sobre las prácticas de Silvergate y su relación con el exchange de criptomonedas.
En febrero de 2023, el Departamento de Justicia (DOJ) investigó a Silvergate por sus transacciones con FTX y Alameda Research, la empresa asociada de FTX. En marzo de 2023, la situación se agravó y el holding de Silvergate liquidó voluntariamente Silvergate Bank.
Para supervisar este proceso de forma ordenada, la DFPI y la Junta de la Reserva Federal emitieron una orden conjunta de cese y desistimiento en mayo de 2023, como parte de una estrategia más amplia para asegurar la disolución ordenada de Silvergate Bank.
Durante este proceso, se ordenó mantener todos los registros de actividad financiera durante un período de siete años.
Monterrey (México), 1990. Estudió una licenciatura en comunicación y comenzó trabajando en medios locales de su ciudad, como periódicos, revistas, estaciones de radio o canales de televisión. Tiene un gran interés por la cultura mexicana, incluyendo la música, la comida y la historia. Es un apasionado de los deportes, especialmente del fútbol.
