La empresa de verificación de identidad y prevención de fraude, Socure, ha captado la atención del sector al anunciar una ronda de financiamiento estratégico que ha recaudado 156 millones de dólares, elevando su valoración a 5.2 mil millones de dólares. Esta inversión viene en un momento crítico, donde la compañía busca automatizar los procesos asociados con la investigación de delitos financieros, y complementa su estrategia con la adquisición de Fravity, una startup de inteligencia artificial basada en Austin.
El financiamiento, liderado por Summit Partners, incluye tanto capital primario como una oferta secundaria para empleados. Esta ronda contó con la participación de firmas como Goldman Sachs Alternatives y Wells Fargo, aunque los detalles específicos del acuerdo con Fravity no han sido revelados.
Crecimiento ante el incremento del fraude
Socure ha reportado un crecimiento notable en su propia actividad, con ingresos recurrentes anuales que alcanzan los 364 millones de dólares, un aumento del 63% en comparación con el año anterior. Durante el segundo trimestre, la empresa sumó 95 nuevos clientes, incluyendo a importantes actores como Circle y Cox Automotive. Su enfoque radica en utilizar inteligencia artificial y aprendizaje automático para ayudar a bancos y fintechs a verificar identidades, permitiendo así que puedan aprobar clientes reales instantáneamente mientras detienen intentos de fraude.
Con una cartera que supera los 3,000 clientes empresariales, incluyendo 19 de los 20 bancos más grandes de Estados Unidos y más de 600 compañías fintech, Socure ha logrado una mezcla de ingresos basada en el uso y transacciones a través de su modelo SaaS.
Inteligencia artificial: retos y oportunidades
Johnny Ayers, cofundador y CEO de Socure, advierte sobre el doble filo que representa la inteligencia artificial. La compañía experimentó un asombroso aumento del 8,000% en el fraude impulsado por IA en el último año, facilitado por sofisticadas herramientas que permiten crear identidades falsas convincentes. Sin embargo, Ayers argumenta que estas mismas tecnologías también pueden ser clave para afrontar uno de los costos más altos de la prevención del fraude: la revisión manual de alertas generadas por sistemas automatizados.
La decisión de incorporar a Fravity se alinea con esta visión. La plataforma AI-nativa de Fravity automatiza investigaciones de fraude y cumplimiento, y se integrará en la plataforma RiskOS de Socure, iniciando su enfoque en la verificación de listas de vigilancia y controles de conocimiento del negocio.
Aprovechando el mercado de investigación de delitos financieros
La adquisición de Fravity proporciona a Socure una ventaja competitiva en el amplio mercado de investigación de delitos financieros, que se estima en 71.1 mil millones de dólares. Este problema es especialmente relevante en el sector bancario, donde se ha revelado que un 53% de las instituciones dedican al menos una hora a revisar cada alerta, y un 37% analiza manualmente más del 40% de las alertas generadas por sus sistemas.
A medida que la IA sigue aumentando la sofisticación y la cantidad de fraudes, Ayers manifiesta que la capa de identidad se vuelve crucial para las operaciones en línea, indicando que las empresas que no se adapten a esta realidad podrían quedar rezagadas en la economía global impulsada por la inteligencia artificial.
Una expansión más allá de los servicios financieros
Este financiamiento llega en un momento de expansión para Socure, que ha logrado diversificar sus operaciones más allá de los servicios financieros tradicionales. A inicios de año, la compañía ganó un contrato federal de cinco años por 163 millones de dólares para proveer tecnología de verificación de identidad para Login.gov, y ha comenzado a incursionar en mercados internacionales. Con más de 550 empleados, la empresa ha incrementado su personal en más de 100 trabajadores en el último año, lo que refleja su compromiso con la innovación y la expansión continua.